担当者 | ||
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単位・開講先 | 選択必修 2単位 [経済学科] | |
科目ナンバリング | MOF-102 |
パーソナルファイナンスの基本的な考え方を学びます。個人(家計)のバランスシート(ストック)や所得・支出(フロー)に関して、生涯という長いタイムススパンで合理的に分析し、より適切なポートフォリオを組むことを考えます。
これは生活の質を高めることを目的とする分野であり、身近な例や具体例を中心に手法を学びます。前期は主に負債サイド、後期は資産サイドを中心に学びます。
ライフプラニングの考え方、負債サイド(ローン・クレジットなど)のリスクコントロール、資産サイド(預金、投信などの金融商品)のポートフォリオの組み方など基本的な考え方を理解する。
授業中の中間・期末テストの合計点をベースに評価します。テストでは、漫然と出席するだけでなく、授業内容をきちんと理解したかを問います。授業への参加度も参考にします。
種別 | 書名 | 著者・編者 | 発行所 |
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教科書 | 特に用意するものはないが、授業中に適宜指示します。 | ||
参考文献 |
例えば、ある夢を持って30歳になった自分を想像して、現在の自分を振り返ったとします。その際、所得や消費・貯蓄の在り方、就職直後に求められる確定拠出年金の組み方など自分のポートフォリオ全体をどうしておけばよかったのか、自己責任とは何か、など具体的に考える(そして修正していける)習慣を身につけることを意識して授業に臨んでください。
出来るだけ具体例に添って進めて行きたいと思います。このため、自分自身の将来のこととして前向きに勉強してください。
金融論Ⅰも合わせて履修することが望ましい。
回 | 授業内容 |
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第1回 | 家計の資産サイドについて |
第2回 | 金融商品とその特徴(1) |
第3回 | 金融商品とその特徴(2) |
第4回 | 金融商品とその特徴(3) |
第5回 | 金融商品とその特徴(4) |
第6回 | リスク・リターンとポートフォリオ理論(1) |
第7回 | リスク・リターンとポートフォリオ理論(2) |
第8回 | リスク・リターンとポートフォリオ理論(3) |
第9回 | 不動産投資について |
第10回 | 行動経済学からの応用 |
第11回 | 家計の税務について |
第12回 | 日本における家計の資産運用(日米比較) |
第13回 | ライフプラニングー具体的事例分析(1) |
第14回 | ライフプラニングー具体的事例分析(2) |
第15回 | まとめ |